Notre approche de planification financière

Chez gralixentovi, nous avons développé une méthodologie structurée qui nous permet de comprendre votre situation en profondeur et de vous proposer des solutions véritablement adaptées. Notre approche repose sur quatre piliers: l'écoute, l'analyse, la personnalisation et l'accompagnement. Nous croyons que chaque personne mérite une attention individuelle et des recommandations spécifiques.

Rencontrez nos experts

Une équipe de professionnels qualifiés et passionnés par la planification financière personnelle

Claire Moreau

Conseillère principale en planification financière

Master Finance et Patrimoine Université Paris-Dauphine

12 ans d'expérience "Planification familiale et patrimoniale"

Cabinet Financier Partenaire

Certifications:

Conseiller en gestion de patrimoine certifié Certification professionnelle CGPC Formation continue CNCIF

Méthodologies:

Analyse globale de situation Planification par objectifs Stratégies d'allocation budgétaire Simulation de scénarios financiers Accompagnement personnalisé

Compétences clés:

Écoute active Analyse financière Communication pédagogique Planification stratégique Gestion relationnelle

Réalisations:

Plus de 300 consultations réalisées

Taux de satisfaction client de 96%

Conférences sur la planification financière

Articles publiés dans la presse spécialisée

Spécialisée dans l'accompagnement des jeunes actifs et des familles, Claire aide ses clients à structurer leur approche financière.

Julien Lefebvre

Conseiller en planification financière

Master Gestion de Patrimoine IAE Lyon

8 ans d'expérience "Indépendants et professions libérales"

Société de Conseil Financier

Certifications:

Diplôme de conseiller financier Certification AMF Formation fiscalité des indépendants

Méthodologies:

Diagnostic financier complet Planification des flux de trésorerie Optimisation fiscale légale Stratégies de prévoyance Accompagnement sur mesure

Compétences clés:

Analyse de trésorerie Conseil fiscal Gestion de projets Communication claire Accompagnement entrepreneurial

Réalisations:

Accompagnement de plus de 200 indépendants

Spécialisation professions libérales

Formateur en planification financière

Intervenant en événements professionnels

Julien accompagne les travailleurs indépendants et les professions libérales dans l'organisation de leurs finances personnelles et professionnelles.

Fatima Benali

Conseillère en transition financière

Master Économie et Gestion Université Toulouse Capitole

10 ans d'expérience "Transitions de vie et retraite"

Groupe Conseil Patrimoine

Certifications:

Certification CIF Spécialisation préparation retraite Formation gestion de transition

Méthodologies:

Accompagnement des transitions Planification de la retraite Analyse prévisionnelle Stratégies d'adaptation financière Suivi personnalisé long terme

Compétences clés:

Écoute empathique Planification retraite Projection financière Gestion du changement Pédagogie

Réalisations:

Plus de 250 accompagnements réussis

Experte en préparation de retraite

Conférences sur les transitions financières

Collaborations avec associations professionnelles

Fatima est spécialisée dans l'accompagnement des personnes en période de transition: changement de carrière, départ à la retraite ou événements de vie importants.

Thomas Dubois

Conseiller financier junior

Master Finance d'Entreprise ESSEC Business School

4 ans d'expérience "Jeunes actifs et primo-accédants"

Cabinet Junior Conseil

Certifications:

Certification conseiller financier Formation planification budgétaire Spécialisation jeunes actifs

Méthodologies:

Approche digitale et accessible Planification par étapes Outils de visualisation financière Accompagnement progressif Stratégies adaptées aux débutants

Compétences clés:

Communication moderne Outils numériques Pédagogie simplifiée Accompagnement débutants Conseil budgétaire

Réalisations:

Accompagnement de plus de 150 jeunes actifs

Créateur de contenus pédagogiques

Intervenant dans les universités

Développement d'outils de planification

Thomas accompagne les jeunes actifs et les étudiants dans leurs premiers pas en planification financière avec une approche moderne et accessible.

Notre processus

Un accompagnement structuré en quatre étapes claires

Prise de contact initiale

Vous réservez votre consultation gratuite. Nous échangeons sur vos attentes et vos principales préoccupations. Aucun document n'est requis pour cette première étape.

15 minutes

Consultation approfondie

Nous analysons ensemble votre situation financière. Vous partagez vos objectifs et vos contraintes. Nous identifions les priorités et les opportunités à explorer pour votre situation.

60 minutes

Élaboration des recommandations

Nous préparons un plan d'action personnalisé basé sur votre profil. Vous recevez des recommandations claires et réalistes adaptées à vos besoins spécifiques.

3 jours

Suivi et accompagnement

Nous restons disponibles pour répondre à vos questions. Si vous décidez de poursuivre, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre plan financier.

Sur mesure

Pourquoi nous choisir

Comparez notre approche avec les alternatives disponibles

Nous croyons en la transparence. Voici une comparaison objective entre notre approche et celle d'autres acteurs du marché pour vous aider à faire un choix éclairé.

gralixentovi Consultation

Consultation gratuite, approche personnalisée et accompagnement humain

4.8/5

Gratuit initialement

Services bancaires classiques

Conseils standardisés, souvent limités aux produits de la banque

3.2/5

Variable

Personnalisation

Solutions adaptées à votre situation unique

gralixentovi Consultation 95%

Services bancaires classiques 45%

Accessibilité

Facilité d'accès et consultation gratuite

gralixentovi Consultation 100%

Services bancaires classiques 60%

Transparence

Clarté des explications et des tarifs

gralixentovi Consultation 98%

Services bancaires classiques 55%

Accompagnement

Qualité du suivi et de l'écoute

gralixentovi Consultation 92%

Services bancaires classiques 50%